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1. 商品名 退職金ロマンス
2. 取扱期間 平成28年1月25日(月)〜5月31日(金)
3. 対象者 退職金を受け取られる個人の方
4. Aプラン 期間中に、円定期預金でお申込いただくと

1年もの定期預金店頭表示金利+年0.25%

Bプラン 期間中に、退職金ロマンス対象の投資信託と円定期預金を同時にお申込いただくと

1年もの定期預金店頭表示金利+年0.50%

例えばBプランを選択され円定期預金に100万円をお預け入れの場合、1年間でお受け取りいただける利息(税引前)は、100万円x(0.025%+0.50%)=「5,250円」となります。
※平成28年1月25日現在の1年物円定期預金の店頭表示金利は、年利0.025%(税引前)です。上記事例はお預入金額100万円の場合ですが、詳しくは営業店窓口でお尋ねください。
※ご利用金額(100万円以上)のうち、50%以上を投資信託のご購入に充てて頂きます。
※投資信託は、ご購入時に各種手数料がかかります。申込手数料(申込代金の最大3.24%)+信託報酬(総資産額に対して最大年1.8144%)+信託財産留保額(換金時の基準価額の最大0.5%)。詳細は退職金ロマンス対象の投資信託の各交付目論見書等でご確認ください。

5. ご成約特典1 退職金300万円以上お預入の方にVJAギフト券プレゼント(100万円ごとに1000円分)
ご成約特典2 当金庫にて年金を受け取り、又は年金受取予約される場合、両プランとも+年0.05%
6. 退職金ロマンスに関する留意事項
  • 退職金を受け取られる個人の方で、退職金を運用する場合のみご利用いただけます。
  • 退職金ロマンスは、円定期預金のみ運用となるAプランと円定期預金と投資信託合算で運用するBプランがあり、2コースとも100万円以上からとなります。Bプランにつきましては、円定期預金と投資信託を同時にお申込いただき、ご利用金額の内50%以上を投資信託のご購入に充てていただきます。

【円定期預金について】

  • 優遇金利は、初回満期日までの適用となります。満期日以降に預金を継続された場合は継続日当日の店頭金利が適用されます。
  • 金利は税引前であり、利息には20.315%の税金がかかります。
  • 円定期預金を中途解約された場合は、当金庫所定の中途解約利率を適用します。

【投資信託について】

  • Bプランで運用される投資信託は、当金庫が新規お申込をうけつけている以下の19ファンドが対象となります。
    • 三井住友・米国ハイ・イールド債券ファンド(為替ノーヘッジ型)
    • コーポレート・ボンド・インカム(為替ヘッジ型)
    • マニュライフ・カナダ債券ファンド
    • DIAM高格付外債ファンド
    • DIAM高格付インカム・オープン
    • グローバル・ソブリン・オープン
    • DIAM割安日本株ファンド
    • ニッセイ日本勝ち組ファンド(3ヵ月決算型)
    • しんきん好配当利回り株ファンド
    • ワールド・インフラ好配当株式ファンド(毎月決算型)
    • しんきん世界好配当利回り株ファンド(毎月決算型)
    • しんきんJリートオープン(1年決算型)
    • しんきんJリートオープン(毎月決算型)
    • DIAMオーストラリアリートオープン
    • 新光US−REITオープン
    • 三井住友・グローバル・リート・オープン(3ヵ月決算型)
    • クルーズコントロール
    • しんきん3資産ファンド(毎月決算型)
    • しんきん世界アロケーションファンド
7. 投資信託ご購入にあたってのご注意事項
  • 投資信託は預金、保険契約ではありません。
  • 投資信託は預金保険機構、保険契約者保護機構の保護の対象ではありません。
  • 当金庫が取り扱う投資信託は投資者保護基金の対象ではありません。
  • 当金庫は販売会社であり、投資信託の設定・運用は委託会社が行います。
  • 投資信託は元本および利回りの保証はありません。
  • 投資信託は、組入有価証券等の価格下落や組入有価証券等の発行者の信用状況の悪化等の影響により、基準価額が下落し、元本欠損が生ずることがあります。また、外貨建て資産に投資する場合には、為替相場の変動等の影響により、基準価額が下落し、元本欠損が生ずることがあります。
  • 投資信託の運用による利益および損失は、ご購入されたお客様に帰属します。
  • 投資信託には、換金期間に制限のあるものがあります。
  • 投資信託の取得のお申込みに関しては、クーリングオフ(書面による解除)の適用はありません。
  • 投資信託をご購入にあたっては、あらかじめ最新の投資信託説明書(交付目論見書)および目論見書補完書面等を必ずご覧下さい。投資信託説明書(交付目論見書)および目論見書補完書面等は当金庫の投資信託取扱店窓口にご用意しています。
  • 投資信託のお取引にあたっては、総合的な判断に基づき、お申込を受付できない場合がございますのであらかじめご了承ください。
  • 当資料は当金庫が独自に作成したものであり、金融商品取引法に基づく開示資料ではありますせん。